Проценты по целевому договору займа
Добрый день ! подскажите пожалуйста : фирма заключила с банком договор целевого займа на автоматизированную систему кредитования (т.е берем в банке кредит под обеспечения контрактов для участия в тендерных торгах) оплачеваем - за предоставление интернет-решения для организации ЭДО посредством использования ЭЦП, и оплачиваем % банку на сумму займа (14% годовых ,за базу начисления берется 365 кал.дн.) , потом разница % по целевому займу возвращается .( за период реального пользования суммой займа).
вопрос: на какой счет относить оплату и возврат % банка?
вопрос: на какой счет относить оплату и возврат % банка?
Comments
-
Добрый день
Кем и кому возвращаетсяЦитата:разница % по целевому займу? -
Банк возвращает нам % за то время которым мы пользовались
-
Банк за нас заплатил электроной площадке 201 844,90 руб. это размер обеспесчения заявки на участие в аукционе в электроном виде .
Взял свой % в сумме 3871 руб. который начисляется на сумму займа в размере 14% годовых за базу начисления берется 365 кал. дней.
Сумма займа предоставляется на 50 дн. ( 201844,90*14%/365*50 дн.=3871 руб.)
этот тендер наша фирма не выиграла электронная площадка отправила обратно в банк сумму 201 844,90 которой фирма пользовались 12дн.
соответственно банк пересчитал л % не за 50дн. а за 12 дн.( 201 844,9*14%/365*12= 929.04 ) и вернул разницу в сумме 2941,96 руб на какие счета относить уплату и возврат % ????🤯 -
Начисленные и уплаченные проценты на 91,02
Полученные на 91,01 -
спасибо 💃
